Política de Monitoramento e Transações

Última atualização: 24/06/2026

1. Objetivo

A Flui Pay LTDA mantém processos de monitoramento de transações para garantir a conformidade regulatória, a prevenção à fraude e à lavagem de dinheiro, e a integridade dos serviços oferecidos na Plataforma.

2. Escopo

O monitoramento abrange transações de entrada (recebimentos) e saída (saques e repasses), volumes, frequência, contrapartes e demais indicadores relevantes para a análise de risco operacional e de compliance.

3. Regras e Limites

São definidos limites e regras de negócio (por usuário, por período e por tipo de operação) que, quando ultrapassados ou não atendidos, disparam análises manuais ou automatizadas e, quando cabível, bloqueios ou comunicações às autoridades.

4. Análise de Padrões

Utilizamos ferramentas e processos para identificar padrões atípicos, como transações fragmentadas, valores incomuns ou comportamento inconsistente com o perfil do cliente, em conformidade com a política de PLD/FT.

5. Registros e Evidências

As decisões e análises relacionadas ao monitoramento são documentadas e armazenadas pelo prazo exigido pela legislação, para fins de auditoria e eventual demanda de autoridades.

6. Confidencialidade

As informações obtidas no âmbito do monitoramento são tratadas com confidencialidade e utilizadas estritamente para os fins previstos nesta política e na legislação aplicável.

7. Atualização

Esta política e os procedimentos de monitoramento são revisados periodicamente para se manterem alinhados ao risco do negócio e à regulamentação.

8. Contato

Dúvidas sobre o monitoramento de transações podem ser encaminhadas ao setor de compliance ou ao endereço da empresa constante neste documento.